輕型營業部備受青睞

在互聯網浪潮的沖擊下，為什么券商仍執著于設立地方營業部?

銀河證券董秘兼新聞發言人吳承明告訴《國際金融報》記者，公司目前仍在擴張營業部數量，主要考慮以下幾點：

首先，從開展業務角度考慮，雖然互聯網金融發展勢頭迅猛，給產品服務體系和營銷模式帶來較大變化，雖然開戶、交易等業務的互聯網化已成為常態，但是證券營業部作為各項業務落地的業務前端平臺載體仍在經營證券業務過程中有著不可替代的作用，但諸如融資融券、創業板開戶和復雜金融產品投資等業務仍需要依托實體營業網點開展，而且實體營業網點扎根當地，對于深度挖掘客戶資源十分有利，需要以網點為支撐，較好地起到和做好公司總部與客戶的橋梁作用。特別是隨著證券行業各項服務和產品創新的深入，證券營業部實體場地在發揮投資者教育和適當性管理上仍相對于其他模式具有優勢。

其次，設立的營業部均為輕型。這些輕型營業部定位于小型化、智能化、窗口化，在成本得以有效控制的同時，承擔起復雜金融產品銷售、挖掘客戶資源開展協同業務的職能，進一步提高本公司綜合服務能力。

上海一位券商非銀分析師向記者表示：“輕型營業部的設立是一種輕資產擴張，低成本擴張模式將有利于降低擴張風險。另外，互聯網金融出現將使得券商提供的服務更加迅速、低成本地到達客戶端，對于券商渠道的沖擊是存在的，輕資產擴張則可減少渠道沖擊。”

監管收緊新設營業部

在券商營業部遍地開花的同時，監管部門已開始收緊券商新設證券營業部的申請。

上海一家中型券商的合規人士告訴《國際金融報》記者：“今年以來，監管部門就證券營業部新設數量進行了窗口指導，要求申請新設網點的數量，不得超過存量網點數量的10%。此外，只有在前期批準設立的營業網點驗收合格的前提下，才能夠申請新設網點。”

記者了解到，目前營業部新設申請在各地方證監局的批復有效期一般為6個月。也就是說，證券公司營業部新設申請獲得證監局批準后，需要在6個月內驗收合格并開業，否則會影響下一次營業網點新設申請。

在這一背景下，今年以來獲批營業部數量大幅縮水。除銀河證券和國泰君安獲準設立超過40家營業部外，其他券商的獲批數量基本在20家以內。

一邊是業務拓展后網點延伸的需求，一邊是監管口子的收緊，對于證券公司而言，當下營業部的發展究竟該何去何從?

業內人士分析稱：“營業部配置不是單純某個業務部門的問題，而是一個全方位的問題，現在全行業均很困惑新設立營業部的方向。”

吳承明表示，銀河證券網點實現了對全國31個省、自治區和直轄市的全覆蓋，但相對于全國330多個地級城市而言也只覆蓋了50%左右。“因此本公司仍然需要進一步優化實體營業網點的戰略布局，仍然需要進行網點布局，更好地服務于當地實體經濟，就近與當地投資者和實體經濟對接。”

吳承明告訴記者：“在注重輕型網點建設的同時，公司仍注重互聯網金融的布局，積極發揮實體營銷網絡在風險管理和專業化水平方面的優勢，同時利用互聯網金融平臺為客戶提供了優質便捷的專業化服務。”