看似通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)貴金屬出現(xiàn)虧損，實(shí)則是有人后臺(tái)操作制造假象詐騙錢(qián)財(cái)。湖北襄陽(yáng)一18人組成的職業(yè)性詐騙團(tuán)伙通過(guò)多種手段，引誘全國(guó)15個(gè)省市100多人參與“貴金屬交易”，當(dāng)不明真相的受害人注入資金后，該團(tuán)伙人為操縱后臺(tái)，制造受騙人投資虧損假象，短短半年間涉嫌詐騙570余萬(wàn)元，不少投資者被騙后還誤認(rèn)為是投資失敗而沒(méi)有報(bào)案。

近日，湖北遠(yuǎn)安警方歷時(shí)7個(gè)多月偵查成功破獲這起網(wǎng)絡(luò)詐騙案，追回的570萬(wàn)元贓款全部返還給受害者。民警提醒，近年來(lái)，犯罪分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，犯罪手法不斷翻新，已然成社會(huì)公害，公安部門(mén)除將加大打擊力度外，投資者也應(yīng)提高防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙。

加入QQ投資群誤入詐騙陷阱

來(lái)自山東的周先生工作之余，熱衷投資理財(cái)，除了在網(wǎng)上查閱研究各類(lèi)金融信息外，他也加入一些投資QQ群，以圖能夠獲取“內(nèi)部消息”。去年11月，一QQ投資群里昵稱(chēng)“小雪”的女子主動(dòng)加他為好友，兩人經(jīng)常在網(wǎng)上探討如何進(jìn)行投資理財(cái)，恰逢周先生投資郵票失敗，“小雪”則時(shí)不時(shí)在QQ空間和微信朋友圈曬自己的動(dòng)態(tài)，不是開(kāi)著豪車(chē)，就是吃著美食，生活十分奢侈。

“小雪”主動(dòng)告訴周先生，自己在一個(gè)國(guó)際金融網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)投資貴金屬，不到一個(gè)月便賺了13萬(wàn)美元。為取信于人，“小雪”還將自己投資的賬戶(hù)截圖發(fā)給周先生。根據(jù)“小雪”提供的名稱(chēng)，周先生查詢(xún)得知，這是全球四大交易平臺(tái)之一的“TMX公司”，認(rèn)為投資有保障，周先生根據(jù)“小雪”發(fā)來(lái)的網(wǎng)址，在該平臺(tái)上注冊(cè)，當(dāng)天就分兩次共注入資金8900美元，而到了第二天，賬戶(hù)上已經(jīng)變成1.7萬(wàn)美元。

剛?cè)胄芯唾嵙诉@么多錢(qián)，周先生開(kāi)心不已，并通過(guò)微信給“小雪”發(fā)了個(gè)大紅包表示感謝。而到了第三天，周先生賬戶(hù)中余額已變成4.2萬(wàn)美元，相當(dāng)于兩天賺了20多萬(wàn)元人民幣。就在周先生試圖加大投資時(shí)，當(dāng)晚賬戶(hù)卻被強(qiáng)制平倉(cāng)，分文不剩。周先生認(rèn)為是投資失利，又陸續(xù)投入22萬(wàn)多元人民幣，同樣是“先漲后跌”，全部“虧完”。

“我們是普通投資者，對(duì)各方面的信息掌握不多，技術(shù)也不行，也就想學(xué)習(xí)一下投資技術(shù)方面的東西。”無(wú)獨(dú)有偶，湖北的受害人魏先生也因加入一個(gè)QQ投資群而誤入詐騙陷阱。據(jù)他介紹，去年6月，他加入一個(gè)貴金屬投資群，群主每天都會(huì)在公告欄中發(fā)送技術(shù)文章，由于群主對(duì)貴金屬行情走勢(shì)把握很精準(zhǔn)，在持續(xù)關(guān)注群內(nèi)分析文章半年之久后，魏先生對(duì)群主“投資大師”的形象深信不疑，并開(kāi)始跟隨他在“TMX公司”上進(jìn)行投資。

“最要命的是，剛注冊(cè)進(jìn)入這個(gè)平臺(tái)之后，每天都有幾萬(wàn)美元的賬面盈利，然后我就越投越多。”魏先生說(shuō)，他先后投入10多萬(wàn)元，最終同樣以“強(qiáng)行平倉(cāng)”結(jié)束投資。在接到民警電話之前，魏先生還單純地以為是自己投資能力不足，想將損失當(dāng)作人生的一個(gè)教訓(xùn)。

山寨交易網(wǎng)站以假亂真

“如果不是遠(yuǎn)安一位投資者感覺(jué)被詐騙后及時(shí)報(bào)警，這一詐騙團(tuán)伙還將詐騙更多的人。”參與此案?jìng)善频倪h(yuǎn)安縣公安局辦案民警告訴記者，2015年11月24日，遠(yuǎn)安縣公安局接到報(bào)案：一位投資者在2015年10月20日到11月24日期間，被一名QQ網(wǎng)民引誘到“TMX公司”投資貴金屬現(xiàn)貨交易，損失了23萬(wàn)元。

接到報(bào)案后，遠(yuǎn)安縣公安局通過(guò)順線追查后發(fā)現(xiàn)，受害人進(jìn)入的“TMX公司”交易平臺(tái)，實(shí)際是山寨版交易網(wǎng)站，與真實(shí)官方網(wǎng)站相比，山寨網(wǎng)站除網(wǎng)址中兩個(gè)英文字母不一樣，頁(yè)面及注冊(cè)方式等一模一樣，幾乎以假亂真，讓人很難識(shí)別。

進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，受害人在山寨“TMX”網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)投入的資金并未流入托管銀行，而是通過(guò)第三方支付“國(guó)付寶”流入私人賬戶(hù)。而這個(gè)“國(guó)付寶”的支付平臺(tái)是一個(gè)注冊(cè)資本僅有100萬(wàn)元的小公司，根本沒(méi)有經(jīng)營(yíng)支付平臺(tái)的資格。

民警預(yù)判認(rèn)為，山寨TMX極有可能是被具備專(zhuān)業(yè)手段的職業(yè)詐騙團(tuán)伙所操縱，其通過(guò)“國(guó)付寶”流入私人賬戶(hù)資金已達(dá)數(shù)百萬(wàn)元。這意味著，騙子已詐騙得手一筆巨款。

鑒于案情重大，遠(yuǎn)安縣迅速成立“11·24”網(wǎng)絡(luò)詐騙專(zhuān)案組。宜昌市委常委、公安局長(zhǎng)劉紅洲、常務(wù)副局長(zhǎng)李秀華等親自指揮，要求早日偵破案件，盡最大努力降低受騙人財(cái)產(chǎn)損失。

去年12月25日、今年1月6日、2月29日，在襄陽(yáng)警方配合下，專(zhuān)案組連續(xù)展開(kāi)三次集中收網(wǎng)行動(dòng)。在襄陽(yáng)一高檔寫(xiě)字樓內(nèi)，先后抓獲方某、劉某等18人，收繳電腦20臺(tái)，銀行卡45張。同時(shí)，快速開(kāi)展電子數(shù)據(jù)勘查，財(cái)物賬單分析等工作，第一時(shí)間對(duì)嫌疑人涉案資金展開(kāi)追查，扣押570萬(wàn)元。

隨后，警方陸續(xù)展開(kāi)為期7個(gè)月的調(diào)查取證工作，專(zhuān)案組民警通過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)，全國(guó)15個(gè)省市170多名投資者先后在該詐騙團(tuán)伙制作的網(wǎng)站注冊(cè)，除少數(shù)人注冊(cè)后沒(méi)有注資外，大部分人均因在該網(wǎng)站投資而最終被騙。后遠(yuǎn)安警方先后派出56批次警力，分赴全國(guó)15個(gè)省市登門(mén)尋訪，共找到86名受騙人。

詐騙團(tuán)伙“程序化”“專(zhuān)業(yè)化”

經(jīng)審訊，民警發(fā)現(xiàn)，這一電信詐騙團(tuán)伙呈現(xiàn)典型的“程序化”、“專(zhuān)業(yè)化”特點(diǎn)。

一是團(tuán)伙成員眾多并且采取有組織的公司化運(yùn)作。據(jù)辦案民警介紹，本案中團(tuán)伙成員共18人，在襄陽(yáng)市城區(qū)租賃寫(xiě)字樓作為窩點(diǎn)。團(tuán)伙成員分為“經(jīng)理”、“客服經(jīng)理”、“業(yè)務(wù)組長(zhǎng)”、“業(yè)務(wù)員”等多個(gè)等級(jí)，“經(jīng)理”掌握客戶(hù)資金去留，制作假網(wǎng)站、偽平臺(tái)，控制現(xiàn)貨商品價(jià)格數(shù)據(jù)，發(fā)布行情分析、盈利截圖等虛假信息，培訓(xùn)業(yè)務(wù)員等;“客服經(jīng)理”陪襯其他成員的詐騙活動(dòng)，解答投資者的各種咨詢(xún)，掩蓋詐騙手段;“業(yè)務(wù)組長(zhǎng)”、“業(yè)務(wù)員”利用QQ等網(wǎng)絡(luò)交友平臺(tái)，引誘投資者進(jìn)入偽平臺(tái)，發(fā)布虛假信息，鼓動(dòng)客戶(hù)不斷加大資金投入。該團(tuán)伙內(nèi)部管理嚴(yán)格，禁止團(tuán)伙成員本人及近親屬進(jìn)入平臺(tái)投資，禁止團(tuán)伙成員向投資者泄露真實(shí)身份和聯(lián)系方式。

二是拋出“投資小、回報(bào)快”的誘餌，具有極大的誘惑力。據(jù)犯罪嫌疑人方某交代，該團(tuán)伙往往采取“先甜后苦”的方式，使投資者信以為真。部分投資者事先抱著試一試的心理投一小部分錢(qián)，該團(tuán)伙往往如期將盈利打回投資者的賬戶(hù)，此舉使得不少投資者對(duì)其真實(shí)性確信無(wú)疑。待投資者放心大膽大量投資后，該團(tuán)伙利用后臺(tái)控制制造投資者虧損假象，使投資者掉入“越虧越投、越投越虧”的網(wǎng)絡(luò)陷阱。

三是誘騙投資程序化、專(zhuān)業(yè)化。該團(tuán)伙大量招募業(yè)務(wù)員，進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，培養(yǎng)骨干，逐步發(fā)展成一般團(tuán)伙成員，這些團(tuán)伙成員主要是利用固定套路引誘客戶(hù)，通過(guò)身份包裝、發(fā)表“專(zhuān)業(yè)”分析和虛假盈利截圖、灌輸投資理念、推薦“老師”等，直到把投資者引入偽平臺(tái)投資并鼓動(dòng)投資者不斷加大投資。而這些團(tuán)伙成員的收入就是從投資者的虧損額按比例提成的。

四是操控漲跌，制造虧損假象。投資者一旦投入資金，就進(jìn)入一張精心編織的大網(wǎng)，成為魚(yú)肉，任人宰割，表面上資金進(jìn)入第三方支付平臺(tái)，實(shí)際上，大部分資金被轉(zhuǎn)移到團(tuán)伙主要成員的私人賬戶(hù)。該團(tuán)伙往往利用美國(guó)非農(nóng)數(shù)據(jù)影響大宗商品價(jià)格，行情劇烈波動(dòng)時(shí)機(jī)，鼓動(dòng)投資者加大資金和倉(cāng)位買(mǎi)賣(mài)，再利用后臺(tái)操控反向操作，讓大部分投資者血本無(wú)歸。這時(shí)候，大部分投資者都沒(méi)有意識(shí)到自己被騙，反而認(rèn)為是投資失敗運(yùn)氣太差。

網(wǎng)絡(luò)有風(fēng)險(xiǎn)投資需謹(jǐn)慎

目前，方某、劉某等18人依法被遠(yuǎn)安警方刑事拘留。民警提醒，當(dāng)前各種電信詐騙手法讓人眼花繚亂，公安部門(mén)除將見(jiàn)招拆招，精準(zhǔn)打擊外，投資者也應(yīng)提高警惕，加強(qiáng)防范。

一是要樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。切記“天上不會(huì)掉餡餅”，防人之心不可無(wú)。如果陌生網(wǎng)友向你噓寒問(wèn)暖，他可能在打探你的經(jīng)濟(jì)實(shí)力;如果他開(kāi)始和你討論理財(cái)話題，他可能在分析你投資經(jīng)驗(yàn);如果他給你發(fā)了盈利截圖，還向你推薦了投資平臺(tái)，你可能已經(jīng)成為他的目標(biāo);如果你貿(mào)然在他推薦的平臺(tái)上投資，你的錢(qián)可能就是他的了?？傊痪湓挘W(wǎng)絡(luò)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

二是要學(xué)會(huì)理性投資。作為網(wǎng)絡(luò)投資者，應(yīng)該加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí)，樹(shù)立理性投資心態(tài)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提升自己辨別真假理財(cái)產(chǎn)品的能力，從而避免陷入網(wǎng)絡(luò)投資騙局。網(wǎng)絡(luò)投資者在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)仔細(xì)查明投資公司的來(lái)歷，查看其經(jīng)營(yíng)范圍及是否具備合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，謹(jǐn)慎選擇，不要輕信所謂的高收益高回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品，以免上當(dāng)受騙。

三是要知曉應(yīng)急措施。當(dāng)感覺(jué)上當(dāng)受騙時(shí)，不要心存僥幸，應(yīng)當(dāng)迅速終止交易、保存涉案證據(jù)，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。具體方法包括：撥打當(dāng)?shù)毓?ldquo;110”舉報(bào)或咨詢(xún);立即撥打詐騙賬戶(hù)歸屬地銀行的客服電話，根據(jù)語(yǔ)音提示輸入詐騙賬號(hào)，重復(fù)輸錯(cuò)五次密碼就可以快速止付，時(shí)限為24小時(shí)，以此防止損失并為公安機(jī)關(guān)偵查贏取時(shí)間;報(bào)警時(shí)須攜帶涉案的電話號(hào)碼、短信息內(nèi)容、網(wǎng)絡(luò)地址、銀行賬號(hào)、卡號(hào)及交易明細(xì)。