利用微信和支付寶收款二維碼替別人代收款,賺取傭金,表面上看是門不錯的“生意”,但實際上有可能踏入了“洗錢”這條黑色產業鏈,甚至觸犯法律。在5·15全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日到來之際,廣發信用卡中心推出“以案說法”系列宣傳,揭開“洗錢”騙局,提醒廣大用戶防守經濟安全的底線,當心陷入“不知不覺”的犯罪陷阱。

變身“跑分客”收高額返利 不知不覺落入洗錢陷阱

近兩年,市面上悄然興起了一種新的洗錢通道“跑分平臺”,就是利用微信和支付寶收款二維碼替別人代收款,賺取傭金,儼然成為近期黑灰產進行非法支付的“時尚”手段。

趙瑞(化名)無意間在網上看到一條“租碼租號賺傭金”的廣告,經不住高額返利誘惑,他在跑分平臺上注冊并繳納押金,上傳個人收款二維碼,成為“跑分客”。當平臺有轉賬需求時,趙瑞在平臺上搶單后幫助平臺收款,從而賺取傭金,并逐漸成為跑分平臺的核心成員。在網站的激勵機制下,趙瑞發展身邊的親朋好友成為“跑分客”,抽取相應的提成。

實際上,跑分平臺利用傳銷模式發展“跑分客”,將“跑分客”的收款賬號和二維碼提供給賭博網站轉移賭資。在公安機關專項打擊賭博活動中,“跑分平臺”頭目及趙瑞等核心成員被一并抓獲。警方認定,趙瑞等人涉嫌非法為他人從事資金支付結算,為賭博、詐騙等犯罪行為轉移資金。

洗錢擾亂國家經濟安全 公民當恪守法律底線

據了解,洗錢犯罪的渠道有多種類型,包括利用地下錢莊和民間借貸,轉移犯罪收入,設立空殼公司,作為非法資金的中轉站等。而近年來新出現的洗錢通道“跑分平臺”,則是以電信詐騙、網絡黃賭等不法分子為主要客戶,通過架設專門用于收款的“跑分”APP和網站平臺,以類似網約車“搶單”和類似網絡傳銷層層發展下級會員的模式進行運作,利用會員的收款賬戶替客戶收款。

據騰訊公司相關部門負責人透露,在其支持公安機關打擊的幾個案件中,發現犯罪團伙招募了大量的微信用戶或者支付寶用戶,把收款二維碼提供給黑產團伙進行收款,“這帶來一個非常嚴重的問題:這些用戶都淪為了洗錢幫兇。”

根據我國《刑法》的有關規定,洗錢是指明知是犯罪所得及其產生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的犯罪行為,比如,為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價證券、轉移資金等。第十三屆全國人大常委會第二十四次會議表決通過了刑法修正案(十一),其中第十四條對洗錢罪進行修改,正式將“自洗錢”入刑,意味著特定上游犯罪行為人實施掩飾、隱瞞犯罪所得及其產生收益的也構成洗錢罪。

嚴守底線警惕洗錢風險 牢記四點避開洗錢陷阱

廣發信用卡相關負責人表示,洗錢助長走私、販毒、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙、跨境網絡賭博等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。如何防范被他人利用“洗錢”呢?首先,保護好自己的身份信息和有效證件,避免被不法分子利用;其次,辦理各項業務如實登記姓名、職業、經常居住地、聯系方式等基本信息;第三,配合電話、郵件等方式的身份信息確認工作;第四,切記不要出租、出借身份證和銀行賬戶。