銀行卡"黑中介" 境外電信詐騙的罪惡一環(huán)被偵破

2019-07-26 14:16:19 來源：央視財經(jīng)

近日，一個在境內(nèi)辦卡，在境外實施詐騙的特大買賣銀行卡犯罪網(wǎng)絡(luò)被警方偵破，一舉抓獲犯罪嫌疑人600多名，繳獲銀行卡11000多張、企業(yè)對公賬戶1800多個。這是近年來，公安機關(guān)一次性抓獲販卡人員和查扣銀行卡最多、成效最大的集中打擊行動。

警方抓獲600多名犯罪嫌疑人繳獲銀行卡1.1萬多張

這些擺滿了整個會議室的幾千套銀行卡，是警方在廣西憑祥市內(nèi)一個窩點內(nèi)查獲到的。販賣銀行卡的團伙成員，當(dāng)時正準(zhǔn)備將這些銀行卡，打包運往境外，提供給在境外從事電信詐騙的人員使用。

廣西崇左市公安局刑偵支隊副支隊長何偉：這一次繳獲的4500多套銀行卡，和600多套的企業(yè)對公資料，在國內(nèi)應(yīng)該是相當(dāng)罕見的。

這些準(zhǔn)備被送往境外的銀行卡，并不是一張張單獨的銀行卡，而是與手機卡、U盾等組合在一起的成套銀行卡，這些成套銀行卡被分為“小套”和“大套”兩大類，其中，包含有私人銀行卡、手機卡、U盾、身份證“四件套”稱為“小套”，而同時含有公司營業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、對公賬戶的則稱為“大套”。

警方通過前期偵查發(fā)現(xiàn)，這些成套的銀行卡，在近幾個月內(nèi)，從全國各地匯集到了廣西憑祥的一家快遞公司內(nèi)。這家快遞公司的法人蔣某某，有過在菲律賓工作的經(jīng)歷，在收集好銀行卡后，快遞公司安排人員將銀行卡運到越南，再通過越南空運到菲律賓，最終流入東南亞各個電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點。

犯罪嫌疑人蔣某某：剛開始是很少的，可能就十幾張，二十幾張，十幾天給他們運一次。因為量不夠的話，你給我的錢不夠，這一趟過去會賠錢，就不做，一直把貨在這兒囤著。后面的話，反正他們那邊發(fā)展客戶，可能就是看我這兒可以運過去，慢慢客戶就多了。

通過倒查和審訊，警方發(fā)現(xiàn)，在蔣某某販賣銀行卡的背后，隱藏著一個涉及全國27個省市區(qū)的特大買賣銀行卡犯罪團伙，今年4月28日，公安部指揮各地警方統(tǒng)一收網(wǎng)，一舉抓獲犯罪嫌疑人631名，繳獲銀行卡11220張、企業(yè)對公賬戶1886個，查扣一大批手機卡、U盾、公章等涉案物品。

“黑中介”買賣銀行卡牟取暴利

一萬多套銀行卡，還包括居民身份證、銀行U盾、手機卡、公司營業(yè)執(zhí)照、對公賬戶等。如此多的銀行卡是如何辦理出來的呢?記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這其中一個重要的環(huán)節(jié)就是，大量從事銀行卡非法交易的中介，在其中推波助瀾。在深圳市內(nèi)的三和人才市場外圍，活躍著一些買賣銀行卡的黑中介。當(dāng)記者剛走到三和人才市場門口時，就有人以又清閑又能賺錢的噱頭，向記者推薦起買賣銀行卡的生意。

不用干活，只要去幫忙簽個字，就能每天掙200元錢，還按照50元一天的標(biāo)準(zhǔn)補助吃住，那么這個所謂的簽字到底是干什么呢?幾次追問后，這位中間人才告訴記者，所謂的簽字，就是讓記者跟隨他們?nèi)V州市，以法人的身份，去工商部門注冊空殼公司，去銀行開設(shè)企業(yè)對公賬戶，辦理成套的銀行卡，然后以2000元一套的價格賣給他們。

這些所謂的中介，從辦卡人那里購買到對公賬戶、成套銀行卡后，又會將這些銀行卡賣到哪里呢?

犯罪嫌疑人潘某某：倒賣這個，如果是新的話，可能做一些網(wǎng)上的商店，就是說這個可能問題都不是很嚴重。如果他是拿去用于詐騙，或者是用于網(wǎng)絡(luò)賭博，又或者是用于一些洗黑錢的話，那這個就很嚴重，看后面他們是怎么用法。

以2000元一套買進的所謂“大套”銀行卡，最終以15000元左右的價格賣到境外的電信詐騙團伙，如此高額的利潤，驅(qū)使著黑中介們鋌而走險。而警方僅以廣西憑祥市蔣某某這一個窩點為線索，順藤摸瓜，就在全國27個省市區(qū)查獲出了567個買賣銀行卡的窩點。

廣西崇左市公安局刑偵支隊副支隊長何偉：像蔣某某這個團伙，他們單單是轉(zhuǎn)賣銀行卡，從中賺取運輸費，每個月的利潤都會突破一百萬元。

貪小利任意售賣私人銀行卡

警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些成套的銀行卡，絕大部分都是開卡人本人去銀行開設(shè)，然后賣給中介的，自己開卡、自己賣卡，已經(jīng)成為一些人的掙錢渠道。而不僅如此，這其中還催生出了一個特殊的群體，那就是“銀行卡人質(zhì)”。

還在實習(xí)期間的某大專院校學(xué)生齊某某，在幾個月前找到了一份所謂輕松賺錢的工作，而她所在的公司，從事的就是買賣銀行卡的生意。齊某某不僅將自己開設(shè)的九張銀行卡賣給了公司，還幫助公司購買其他人的銀行卡。

犯罪嫌疑人齊某某：剛開始就是800元，后來卡多了，一張卡1000元。每天都有幾百人往辦公室去咨詢這個銀行卡，然后他們?nèi)マk。

警方發(fā)現(xiàn)，這些自己開卡、自己賣卡的人有主要有兩大類。

河南博愛縣公安局刑警大隊副隊長張琿：一種是年輕人，包括大學(xué)生，或者是二十多歲的;另一種人是賭博的，或者是好吃懶做的。

而在這些黑中介買賣銀行卡的過程中，還催生出一個特殊的群體，那就是“銀行卡人質(zhì)”，就是開卡人在賣出自己銀行卡后，去境外的詐騙窩點，為這些銀行卡充當(dāng)“人質(zhì)”，以防止賣卡人或者賣卡的中介，采取掛失銀行卡等手段，截取詐騙分子詐騙來的資金，也就是所謂的“黑吃黑”。嫌疑人柳某某就是這樣一名為銀行卡充當(dāng)擔(dān)保人的“人質(zhì)”。

犯罪嫌疑人柳某某：住的像是那種簡易的板房，感覺很脆的那種，管吃管住，一天三頓飯。