江陰銀行偷偷增持“惹禍” 收深交所監(jiān)管函

2019-03-25 11:41:20 來源：國際金融報

3月20日，一位江陰銀行內(nèi)部人士對《國際金融報》記者透露，該行在獲知長達鋼鐵股權發(fā)生變更后便第一時間作出了信息披露。因為長達鋼鐵為非上市公司，如果該公司不及時主動告知銀行方，江陰銀行也較難獲知其情況。

“偷偷”增持

財報顯示，截至2018年第三季度末，江陰市長達鋼鐵有限公司(下稱“長達鋼鐵”)持有江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱“江陰銀行”)股份7511.3萬股，占江陰銀行股本4.25%，為江陰銀行第四大股東。

另一家涉入的機構——無錫市嘉億商貿(mào)有限公司(下稱“嘉億商貿(mào)”)截至2018年第三季度末時持有江陰銀行股份5652.87萬股，占江陰銀行總股本3.2%，為江陰銀行第九大股東。

根據(jù)深圳證券交易所中小板公司管理部對外公布的監(jiān)管函，2月1日，江陰銀行披露《關于股東權益變動的提示性公告》，稱2018年8月10日，長達鋼鐵股東結構發(fā)生變更：李洪耀持股45%，江蘇新長江實業(yè)集團有限公司持股20%，李洪衛(wèi)持股15%，李洪芳持股15%，范建國持股5%，長達鋼鐵實際控制人變更為李洪耀。

監(jiān)管函稱，鑒于李洪耀之姐李紅玉持有嘉億商貿(mào)33%的股權，李洪耀之妻范素月持有嘉億商貿(mào)33%的股權，長達鋼鐵與嘉億商貿(mào)構成一致行動人。也就是說，長達鋼鐵與嘉億商貿(mào)合并持有江陰銀行股份1.31億股，占江陰銀行總股本的7.45%，為第一大股東。

值得注意的是，在2018年12月17日至2019年1月22日，長達鋼鐵還通過集中競價的方式增持江陰銀行股票287.7萬股，增持完成后，長達鋼鐵持有江陰銀行股份為7799萬股，占江陰銀行總股本4.41%，與嘉億商貿(mào)合計持有江陰銀行股份1.34億股，占江陰銀行總股本7.61%。

對此，深交所認為，長達鋼鐵及嘉億商貿(mào)未在權益變動事實發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權益變動報告書予以公告，直至2019年2月1日和2月23日，才分別披露《關于股東權益變動的提示性公告》、《詳式權益變動報告書》;同時，長達鋼鐵披露權益變動報告書前，存在買賣江陰銀行股票的情形，違反了《上市公司收購管理辦法》第十五條的規(guī)定。并且，兩股東的上述行為違反了深交所《股票上市規(guī)則(2018年11月修訂)》相關規(guī)定。

“從法律角度講，當上市公司5%以上股份及實控人發(fā)生重大變更時，要及時進行信披提示風險。但從銀行角度講，因上市企業(yè)經(jīng)營具有獨立性，如果股東方不及時告知，銀行可能并不能準確掌握自己股權結構發(fā)生的具體變化。”一位投行人士對《國際金融報》記者稱。

另有隱情?

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2018年12月17日至2019年1月22日期間，江陰銀行股票的最高收盤價是5.37元/股，最低收盤價為5.03元/股。截至3月22日，江陰銀行股價報收于6.45元/股。

即使以集中競價期間最高收盤價5.37元/股來計算，長達鋼鐵在上述時期內(nèi)所收購的股票，其股價也有超20%的漲幅。

對于增持原因，江陰銀行發(fā)布的簡式權益變動報告書稱，此次增持是長達鋼鐵基于對上市公司未來持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的信心和對公司價值的認可。

該銀行業(yè)績表現(xiàn)如何?

江陰銀行2018年報顯示，該行2018年的營業(yè)收入達31.86億元，同比增長27.09%。其中，實現(xiàn)利息凈收入23.42億元，同比增長11.52%。凈利潤方面，該行2018年實現(xiàn)歸屬于母公司股東凈利潤8.57億元，同比增長6.05%。

在資產(chǎn)質(zhì)量方面，2018年末，江陰銀行不良貸款率為2.15%，較2017年末下降0.24個百分點，連續(xù)兩年下降;2018年末，該行撥備覆蓋率為233.71%，較2017年末提高41.58個百分點。

截至2018年末，該行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為15.21%、14.04%和14.02%，較2017年末分別提高1.07個百分點、1.09個百分點和1.08個百分點。

在經(jīng)濟學家宋清輝看來，長達鋼鐵權益變動信息披露延遲背后可能另有隱情，大股東變更可能會對江陰銀行未來發(fā)展及業(yè)績水平產(chǎn)生一定影響。

“在當前監(jiān)管趨嚴的背景下，預計監(jiān)管層會對此類行為給予較為嚴格的處罰舉措。”宋清輝對《國際金融報》記者稱。