繼總經理任職申請被駁、兩大股東轉讓股權后，身處風口浪尖上的長江財險又要因為湖北分公司副總經理未經批復上崗被處罰而焦頭爛額。

3月18日，銀保監會公布今年開出的第二張保險業罰單，劍指長江財險不具有任職資格人員擔任公司高管的違法行為。

“無證上崗”被罰

處罰書顯示，當事人趙金元原為長江財險武漢分公司總經理，截至檢查組進場，其未經批復調任長江財險湖北分公司副總經理，但在實際工作中已履行相關高管職責，被認為長江財險存在聘任不具有任職資格人員擔任公司高管的行為。

此外，時任長江財險黨委書記王兵、時任長江財險人力資源部副總經理(主持工作)趙曉琴對上述行為負有直接責任。

對此，《國際金融報》記者通過微信、電話等方式聯系了長江財險相關負責人，但皆未有任何反饋。

據披露，3位當事人還對此提出過陳述申辯及聽證申請，請求不予行政處罰，申辯理由如下：

一是趙金元具有監管部門批復的長江財險武漢分公司總經理任職資格，調任長江財險湖北分公司副總經理屬于平級調任，無需重新核準任職資格;

二是監管部門核準趙金元高管任職資格的批復內容不明確以及行政不作為導致了違法行為的發生;

三是當事人不具違法主觀故意，公司及時免去了趙金元職務，趙金元實際履職時間短，沒有造成危害后果，頂格罰款過重;

四是王兵、趙曉琴沒有獲得監管部門核準的高管任職資格，不是適格的行政處罰對象。趙金元任職是服從組織決定，趙曉琴僅是公司職能部門的工作人員，上述二人不應認定為本案直接責任人員。

王兵還提出：一是其僅是趙金元任職文件的簽發人，不是對趙金元任職直接負責的主管人員。二是其主持黨委會討論趙金元職務任免、簽發任職文件是履行黨內職責而非行政職責，行政機關不能依據行政法規對其進行處罰。

但監管部門并不予采納，并認為：

一是長江財險從未向監管部門申報趙金元擔任省級分公司副總經理的任職資格材料;趙金元從未取得過省級分公司副總經理及同級職務任職資格;

二是當事人均認為聘任趙金元為湖北分公司副總經理，須經監管部門任職資格核準后方可任命，并為此多次申報高管考試，監管部門多次通知公司組織趙金元參加考試但其均缺考。監管部門不存在相關行政許可內容不明確、誤導當事人以及行政不作為的情況;

三是該違法行為具有主觀故意性，持續時間長達6個月以上，公司并未積極整改，在檢查組進場后方才免去趙金元職務，危害后果嚴重，應予從重處罰;

四是本案責任人的認定與是否是高管人員身份無關，《保險法》適用于保險公司所有工作人員;

五是王兵的行為與本案違法事實具有直接因果關系，其黨委書記職務與本案責任認定無關聯。趙曉琴作為領導決策執行者、趙金元作為領導決策的接受者，對違法行為負有直接責任。

最后，監管部門開出了總計罰款30萬元的處罰決定。具體為：對長江財險罰款10萬元，對王兵警告并罰款10萬元，對趙金元警告并罰款5萬元，對趙曉琴警告并罰款5萬元。

“資質不符”被否

事實上，長江財險已不是第一次在高管問題上“掉鏈子”。

2018年6月底，長江財險擬任總經理宋靜剛任職資格被否，成為銀保監會成立以來否決保險公司高管任職資格的首例。

銀保監會表示，經審核，宋靜剛不符合《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》第十一條規定，不予核準宋靜剛擔任長江財險總經理的任職資格。

上述規定的第十一條內容顯示：保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具備大學本科以上學歷或者學士以上學位和從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上兩項條件。

同時，保險公司總經理除具有上述兩個硬性規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：擔任保險公司分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上;擔任保險公司部門負責人5年以上;擔任金融監管機構相當管理職務5年以上;其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

從宋靜剛的簡歷來看，他是經濟學學士，長期在原第一大股東中國國電集團公司(下稱“中國國電”)及旗下公司負責財務工作。曾任國電大渡河流域水電開發有限公司副總會計師兼財務產權部部長、國電長源電力股份有限公司總會計師、黨組成員、國電集團公司財務管理部副主任。而對于相關金融、保險機構等領域的工作經歷，資料并未顯示。

隨后不久，長江財險內部決定，自2018年7月3日起，由公司財務負責人孫明清擔任臨時負責人，任期3個月。

1月11日，公司官網公布臨時信息披露報告〔2019〕1號顯示，經研究，孫明清同志為公司擬任總經理，按公司章程和監管規定履行相關程序。

《國際金融報》記者查詢公司官網信息發現，此前被否的擬任總經理宋靜剛目前為黨委委員與巡視員。而孫明清目前身兼多職，除擬任總經理外，還是長江財險的黨委副書記、臨時負責人、財務負責人、工會主席。

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